Риск-менеджмент: как трейдеру управлять рисками на рынке форекс
1165
Управление рисками – бизнес-процесс, который существует не только на рынке форекс. SpaceMarket , брокерская компания, указывает, что управление рисками является частью общего процесса управления деньгами. Но если общий процесс управления деньгами включает управление поступлением, перераспределением и расходом средств, то управление рисками – узкий процесс, который определяет, оценивает и уменьшает бизнес-риски, которые могут привести к потере денег.
Роль управления рисками на рынке форекс
Парадокс рынка форекс состоит в том, что деньги на нем являются одновременно и платежным средством, и товаром. Поэтому управление деньгами является основным навыком трейдера на форекс. SpaceMarket отмечает: без использования системных процессов управления торговля на форекс быстро превращается в азартную игру с предсказуемым финалом: ни одному игроку не может везти вечно. Такой трейдер быстро разочаровывается и начинает твердить, что SpaceMarket лохотрон.
Торговля активами на финансовых рынках относится к высокорисковым видам бизнеса. Разумеется, цель любого бизнеса это получение прибыли. Но на рынке форекс мало просто получить прибыль, надо еще научиться не терять и прибыль, и стартовый капитал, обвиняя в потере брокеров и заявляя, что SpaceMarket мошенники. В торговой системе управление рисками – это, в первую очередь, определение размеров ставки, а также частота открытия позиций и дальнейшая стратегия действий в зависимости от результатов сделки. Конкретнее – при открытии следующей позиции трейдер должен определить, какой именно суммой он может при этом рисковать.
Почему этому уделяется так много внимание? Все дело в эмоциях трейдера. Получив первую серьезную прибыль, или наоборот, первый раз потеряв немалые деньги, трейдер может поддастся эмоциями и начать открывать непродуманные позиции, пытаясь либо поймать удачу за хвост, либо компенсировать потерю. В результате итоговая прибыль за отчетный период – день или неделю – оказывается минимальной, а то и отрицательной. Трейдер разочаровывается и заявляет, что SpaceMarket лохотрон. Таким образом, общий результат работы трейдера – это соотношение потерь и прибыли, а также удачных сделок и неудачных (эти два показателя не всегда идентичны).
Существует несколько принципов управления капиталом на рынке форекс. SpaceMarket подчеркивает, что следовать им необязательно – если трейдер не планирует задерживаться на форексе надолго, а пришел ради эксперимента и удовольствия. В остальных случаях следует действовать так:
- Всеми доступными способами ограничить возможные потери, обеспечив себе выживание на рынке;
- Добиться устойчивой прибыльности при работе.
Как видим, управление рисками, то есть ограничение потерь, стоит в этом недлинном списке выше, чем прибыльность. Уверенно богатеть можно только медленно. Нельзя пускаться в погоню за большой прибылью и рисковать всеми доступными средствами.
Зачастую можно услышать, что трейдер должен стремиться к прибыльности 40% в год. Это очень хороший и высокий процент, он выше любых ставок по банковским депозитам, и выглядит очень привлекательно. Но если разделить этот процент помесячно, получится чуть больше трех процентов в месяц, подсчитали эксперты брокера SpaceMarket . Отзывы говорят, что многим трейдерам этот процент покажется недостаточно привлекательным, ведь многие из них рассчитывают нарастить депозит на 40% уже в первый месяц торговли. Однако подвох в том, что все месяцы не могут быть одинаково прибыльными, и прибыли одного месяца должны будут компенсировать потери другого. В этом случае 3 процента в месяц выглядят не так уж плохо. В конце концов, пишет брокер SpaceMarket , знаменитый миллионер Уоррен Баффет богатеет на 15% в год, а это всего лишь чуть больше процента в месяц.
Практика управления капиталом на рынке валют
Даже начинающий трейдер понимает, что не стоит рисковать всем капиталом ради одной ставки. Если что-то пойдет не так – а на рынке форекс это вполне возможно – то в один момент трейдер лишится всего. За этим следует разочарование и убеждение, что SpaceMarket мошенники. И половина, и четверть депозита – это только слишком много. Даже при ставке на одну десятую депозита, скорее всего, приведет к потере всех средств. Исследования рынка показывают, что открывать позицию надо не больше чем на 2% от депозита. А опытные трейдеры утверждают, что и этого много, и ставка не должна превышать 1% от депозита.
Суммарная чистая прибыль
Это технический показатель, который вычисляется при вычитании валового убытка из валовой прибыли. Если чистая прибыль выражается значительной суммой, этот показатель очень приятен для трейдера, ведь эти деньги можно вывести с депозита и потратить на свои нужды. Также суммарную чистую прибыль можно использовать для оценки эффективности торговой стратегии на рынке форекс. SpaceMarket советует не ограничиваться только этой метрикой.
Максимальная просадка
Это еще один технический показатель – та сумма, до которой трейдер позволяет уменьшаться своему депозиту, допустимый уровень убытка в указанный промежуток времени. Измеряется в валюте депозита.
Фактор восстановления
Показатель, обозначающий соотношение чистой прибыли к просадке, а более простым языком – сколько долларов (или других денежных единиц) приходится на каждый доллар убытка. Если этот показатель стремится к единице, трейдер разорен, с грустью констатирует брокер SpaceMarket . Отзывы опытных трейдеров трейдеры говорят, что этот фактор должен быть не меньше трех.
Соотношение выигрыша и проигрыша
Показывает количество позитивных сделок относительно негативных. Это ценный показатель: в сочетании с фактором восстановления он помогает понять сильные и слабые места торговой стратегии трейдера, и минимизировать риски при повторяющихся ошибках. Эти правила помогут набраться опыта в торговле и, возможно, добиться успехов.
Для вашего спокойствия, мы собрали полный список недобросовестных брокеров.
Комментарии 0